個人理財師
也稱為個人理財規劃師。所謂個人理財規劃，就是針對個人在事業發展的不同時期，依據其收入、支出狀況的變化，通過金融專家、稅務師、保險師、不動產鑒定師等專家的協助，制定儲蓄計劃、保險、投資對策、稅金對策、財產繼承人及經營問題上的解決方案等。個人理財師的出現彌補了投資人金融知識缺乏、時間精力有限的不足。
根據PA18個人理財網站的專業調查顯示：50%以上的人是無計劃分配資產的；78%的人願意接受專家顧問意見，自己理財；25%願意接受服務委托理財；70%的人認為有必要時常對自己的投資績效進行評估；50%以上的人願意支付顧問費。
目前理財已經成為國內的熱門話題，“理財師”這三個字也越來為越多的人所知道。
2003年，國家勞動和社會保障部公布的第五批53項職業標準中，理財師正式被納入了國家職業大典中。而所有參加理財師考核的人，在通過各省市勞動和社會保障局的統一考試後，將獲得驗印的《中華人民共和國投資理財師職業資格證書》，該證書實現全國通用。
“雖然目前我們還不能要求每個理財師都必須持證上崗，但至少它對期望從事理財工作的人是有吸引力的。而且我們也希望未來它能像其他國內行業資格認證一樣，成為理財工作人員必須擁有的職業證書。”劉彥斌說。
蟄伏一年浮出水面
劉彥斌說，“雖然2003年標準就出臺了，但當時時機還不成熟。對於理財和理財師這些名詞，人們還相當陌生。考慮到這些，我們首先選擇了小範圍的試點，率先與信用良好的商業銀行合作，對他們的理財服務人員進行了培訓。通過這些實踐，我們既看到了人們對於這個標準和教材的反映，又使這個標準得到了進一步的完善。到了今年，對理財人們從不知道轉為關註，這使我們感覺市場已經具備了推行《標準》的必要，因此決定在今年正式對外公布。”
理財師分兩個等級
《標準》將理財師分為兩個等級，分別是理財規劃師和高級理財規劃師兩類。他們必須掌握9個方面的基礎知識，分別是經濟學、消費支出、保險學、投資學、貨幣金融學、實業投資學、稅收、財務會計和相關法律法規。對於申報理財規劃師培訓和高級理財規劃師的人，《標準》也從學歷和實踐操作方面分別做出了規定。
劉彥斌介紹說：通過職業資格考試後，理財師可以從事三方面的工作，一是開設專業的理財公司，二是成為專業的理財師培訓人員，三是在金融機構中從事理財服務。其中又以開設獨立的理財公司對人才的要求最高。
“我們希望理財師最終能提供給人們的是一種貼身的理財服務，他不光是像現在的理財服務一樣，僅僅根據客戶的財務狀況告訴客戶你的投資比例是怎麽樣的，還要能為客戶提供具體的操作方法。並通過理財師的管理使客戶的資產投資增值，此外，理財師還要定期給客戶提供專業的投資和理財信息。”劉彥斌說。
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